يشير غسيل الأموال إلى عملية إخفاء عائدات الأنشطة غير المشروعة ، مثل الاتجار بالمخدرات والرشوة والإرهاب والاحتيال ، من أجل جعلها تبدو مشروعة. مع تزايد العولمة وانتشار الأنظمة المالية حول العالم ، أصبحت ممارسة غسل الأموال وباء عالميًا يشكل تهديدًا خطيرًا لسلامة الأسواق المالية وسيادة القانون وسلامة المجتمعات في جميع أنحاء العالم.

تتضمن عملية غسيل الأموال عادةً ثلاث مراحل: الإيداع والطبقات والتكامل. خلال مرحلة التنسيب ، يقوم المجرمون بإدخال أموالهم غير المشروعة في النظام المالي ، عادةً من خلال الإيداعات النقدية أو التحويلات البرقية. تتضمن مرحلة التصفيف إنشاء شبكة معقدة من المعاملات والكيانات لإخفاء أصل وملكية الأموال ، مما يجعل من الصعب على وكالات إنفاذ القانون تتبعها إلى مصدرها غير القانوني. أخيرًا ، في مرحلة الدمج ، يتم إعادة إدخال الأموال المغسولة في الاقتصاد الشرعي واستخدامها لشراء الأصول مثل العقارات والسيارات الفاخرة والمجوهرات.

حجم مشكلة غسيل الأموال مذهل. وفقًا لتقرير صادر عن الأمم المتحدة ، يتراوح المبلغ المقدر لغسيل الأموال سنويًا ما بين 2 إلى 5 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي العالمي ، أو ما بين 1.6 إلى 4 تريليونات دولار. تمول هذه الأموال الجريمة المنظمة عبر الوطنية والإرهاب والفساد والاتجار بالبشر ، من بين أنشطة إجرامية أخرى ، والتي تشكل تهديدًا خطيرًا للأمن القومي والاستقرار العالمي. يرتبط غسيل الأموال أيضًا بتمويل تجارة الأسلحة غير المشروعة وكارتلات المخدرات وانتهاكات حقوق الإنسان.

لمكافحة مشكلة غسيل الأموال ، نفذت الحكومات والمنظمات الدولية مجموعة واسعة من الإجراءات ، بما في ذلك قوانين مكافحة غسيل الأموال ، ولوائح اعرف عميلك (KYC) ، والتعاون عبر الحدود ، وتبادل المعلومات. كما أدخلت المؤسسات المالية إجراءات امتثال صارمة ، مثل العناية الواجبة للعملاء ، ومراقبة المعاملات ، والتزامات الإبلاغ ، لمنع استخدامها في غسيل الأموال. ومع ذلك ، فإن الطبيعة المتغيرة باستمرار للجريمة المالية وتطور غاسلي الأموال والشبكات الإجرامية تشكل تحديًا مستمرًا لوكالات إنفاذ القانون والمؤسسات المالية على حد سواء.